2013年12月の記事

NISA、金融機関の変更手続きは少々複雑?

 12月24日に2014年度の税制改正大綱が閣議決定されました。NISAに関しては、金融庁などの税制改正要望にあったように、毎年金融機関の変更が可能になる予定です。来年の国会の決議を経てとなりますが、ほぼ決まりと言ってよいでしょう。  決定すれば、来年の2015年1月より毎年別の金融機関にNISA口座の開設ができるようになります。  「毎年違う金融機関に口座を開く」というのは、前回の記事のイメージ図(下記の青字)でおおよそ合っているようですが、税制改正大綱を見ると、手続きは少々面倒という印象です。      まず、4年間の「勘定設定期間」(上図左端)というのはそのまま活かさ [...]

冬の定期預金金利ランキングベスト10

 「冬のボーナスは定期に」と思っている方、そろそろネット銀行のキャンペーン金利が出揃ったようです。  ソニー銀行や楽天銀行、住信SBIネット銀行などのネット専業、新生銀行、そして地銀のネット支店も数行ボーナスキャンペーンを行っています。  現在キャンペーンを行っていないネット専業はこの時期もう動きはないと思われますので、冬の定期預金ランキング上位10位を出してみました。  1年定期・100万円の条件で出したベスト10は以下の通りです。キャンペーン金利の場合は、キャンペーンの終了日を入れてあります。  上位の顔ぶれは夏のランキングとあまり変わらず、地銀・信金のネット支店で占めています。しかもキャ [...]

日本版ISA(NISA)の注意点(4)投資信託選び

 日本版ISA(NISA)に関する「あまり知られていない」注意点の第4回です。 第1回~第3回はこちら→日本版ISA(NISA)の注意点(1)金融機関選び・口座開設→日本版ISA(NISA)の注意点(2)実は債券投信も買える?→日本版ISA(NISA)の注意点(3)投資信託の分配金    今回は投資信託選びに関する注意点です。NISAの開始を前に、「NISA向け投信、NISA用投信を追加しました!」などという宣伝文句をよく見かけるようになりました。 これまで株や投信へ投資をしていなかった初心者の方がこれを見ると、「NISAを利用するなら、NISA向け投信を買わないといけない」と思って [...]